KYC en AML beleid van Nixbet

Nixbet gebruikt KYC en AML maatregelen om de identiteit van de accounthouder te controleren, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. Deze controles ondersteunen:

• Fair play op het platform;
• Gebruikersveiligheid en accountbescherming;
• Transparantie bij betalingen en accountgebruik;
• Naleving van wettelijke vereisten voor kansspelen, witwaspreventie en bestrijding van terrorismefinanciering.

Iedere nieuwe gebruiker moet een identiteitsverificatie voltooien voordat volledige toegang tot het account mogelijk is. Tijdens de documentindiening kunnen de volgende categorieën documenten of gegevens worden gevraagd:

• Een geldig identiteitsbewijs met foto, afgegeven door een overheid;
• Bewijs van woonadres of verblijfplaats;
• Bevestiging dat de gebruikte betaalmethode eigendom is van de accounthouder.

De AML procedures zijn bedoeld om witwassen, fraude, misbruik van accounts en andere verboden financiële activiteiten te voorkomen. De toegepaste beveiligingsmaatregelen kunnen bestaan uit:

• Monitoring van transacties en accountactiviteit;
• Geautomatiseerde detectieregels voor ongebruikelijke patronen;
• Verscherpt klantonderzoek bij gebeurtenissen met verhoogd risico;
• Beoordeling van grote, ongebruikelijke of onverklaarde overboekingen;
• Risicoscores op basis van accountgedrag en verificatiegegevens;
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen;
• Rapportage aan bevoegde autoriteiten wanneer wettelijke meldplichten dat vereisen.

Platformbeperkingen ondersteunen de KYC en AML verplichtingen en beschermen de integriteit van het spelaanbod. De volgende handelingen zijn verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door dezelfde persoon;
• Het indienen van vervalste, gestolen of misleidende documenten;
• Pogingen om geld wit te wassen of de herkomst van middelen te verhullen;
• Manipulatie van systemen, transacties, spellen of weddenschappen;
• Het delen, verkopen of overdragen van accounttoegang;
• Het gebruiken van betaalinstrumenten van derden;
• Het verkeerd voorstellen van identiteit, woonadres of eigendom van betaalmiddelen.

Overtredingen van KYC en AML regels kunnen leiden tot handhaving op accountniveau en, indien nodig, tot externe melding. Mogelijke maatregelen zijn tijdelijke of definitieve schorsing van het account, bevriezing of inhouding van middelen die verband houden met verdachte activiteit, annulering van weddenschappen of winsten, rapportage aan bevoegde autoriteiten waar toepasselijk.

Gebruikers moeten volledige, juiste en actuele persoonsgegevens verstrekken. Verificatieverzoeken moeten binnen de aangegeven termijn worden voltooid, inclusief aanvullende documentindiening wanneer daar om wordt gevraagd. Alleen betaalmethoden die op naam van de accounthouder staan, mogen worden gebruikt. Verdachte activiteit, ongeoorloofde accounttoegang of mogelijk misbruik moet zo snel mogelijk via de beschikbare contactkanalen worden gemeld. Deze verplichtingen ondersteunen verantwoord spelen en accountbescherming.

Nixbet hanteert deze uitgangspunten voor een veilige speelomgeving. De aanpak is gebaseerd op de volgende principes:

• Naleving van KYC en AML normen binnen het toepasselijke wettelijke kader;
• Vertrouwelijke behandeling en bescherming van persoonsgegevens;
• Doorlopende monitoring op verdachte activiteit;
• Preventie van manipulatie, misbruik en oneerlijk gedrag;
• Ondersteuning van gebruikers bij veiligheidsvragen;
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen platform en accounthouder;
• Gelijke voorwaarden voor alle geverifieerde gebruikers.